Komist Seðlabanki Íslands að því að aðili hafi stundað starfsemi án leyfis eða skráningar, getur stofnunin beitt ýmsum úrræðum, s.s. að krefjast þess að starfsemin verði stöðvuð, birt nöfn aðila sem taldir eru bjóða þjónustu án tilskilinna leyfa og beitt aðila stjórnvaldssektum. Auk þess getur slíkt varðað sektum eða fangelsi.
Starfsemi án leyfis
Seðlabankinn getur beitt mismunandi úrræðum eftir tegund starfsemi, nánari upplýsingar:
| Starfsemi | Upplýsingar um úrræði |
|---|---|
Fjármálafyrirtæki (viðskiptabankar, sparisjóðir, lánafyrirtæki og verðbréfafyrirtæki) | XIII og XIV. kafli laga nr. 161/2002, um fjármálafyrirtæki og 8. og 9. þáttur laga nr. 115/2021, um markaði fyrir fjármálagerninga |
Vátryggingafélög | VII. og XXV. kafli laga nr. 100/2016, um vátryggingastarfsemi |
Vátryggingamiðlarar og vátryggingaumboðsmenn | XI og XIII. kafli laga nr. 62/2019, um dreifingu vátrygginga |
Greiðslustofnanir | VII. kafli laga nr. 114/2021, um greiðsluþjónustu |
Rafeyrisfyrirtæki | IV. kafla laga nr. 17/2013, um meðferð og útgáfu rafeyris |
Lífeyrissjóðir | 55. gr. laga nr. 129/1997, um skyldutryggingu lífeyrisréttinda og starfsemi lífeyrissjóða |
Innheimtuaðilar | 16. og 18. gr. innheimtulaga nr. 95/2008 |
Leyfisskyldir rekstraraðilar sérhæfðra sjóða | XI. kafli laga nr. 45/2020, rekstraraðila sérhæfðra sjóða |
Rekstrarfélög verðbréfasjóða | XIII. kafli laga nr. 116/2021, um verðbréfasjóði |
Starfsemi án skráningar
Seðlabankinn getur beitt mismunandi úrræðum eftir tegund starfsemi, nánari upplýsingar:
| Starfsemi | Upplýsingar um úrræði |
|---|---|
Einstaklingar og lögaðilar sem starfrækja gjaldeyrisskiptaþjónustu [1] | XII. kafli laga nr. 140/2018, um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka |
Þjónustuveitendur sýndareigna | XII. kafli laga nr. 140/2018, um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka |
Lánveitendur | XVI. kafli laga nr. 118/2016, um fasteignalán til neytenda |
Lánamiðlarar | XVI. kafli laga nr. 118/2016, um fasteignalán til neytenda |
Skráningarskyldir rekstraraðilar sérhæfðra sjóða | XI. kafli laga nr. 45/2020, um rekstraraðila sérhæfðra sjóða |
[1] Athuga skal að þetta á eingöngu við um gjaldeyrisskiptaþjónutu sem fellur ekki undir eftirfarandi: Gjaldeyrisskipti eru hliðarstarfsemi sem tengist með beinum hætti meginstarfsemi aðilans og er aðeins veitt viðskiptavinum aðilans, heildarvelta af gjaldeyrisskiptum nemur minna en 5 m. kr. á ári eða gjaldeyrisskipti fyrir einstakan viðskiptavin fara ekki yfir 100 þús. kr., hvort sem viðskiptin fara fram í einni færslu eða fleiri færslum sem virðast tengjast hver annarri.
Ábending um starfsemi án leyfis eða skráningar
Vakni grunur um starfsemi án leyfis eða skráningar má senda inn nafnlausa ábendingu. Eftirfarandi eru leiðir til þess:
- Senda má ábendingu með því að fylla inn form
- Senda má tölvupóst á netfangið sedlabanki@sedlabanki.is
- Senda má bréfpóst á heimilisfangið Kalkofnsvegi 1, 101 Reykjavík, sem er merktur „Starfsemi án leyfis/skráningar“
Sem fyrr segir þarf sá sem sendir ábendingu ekki að gefa upp nafn eða aðrar persónugreinanlegar upplýsingar.